Kassaflödesanalys samt finansierings- och investeringskalkyler
En kassaflödesanalys visar var pengarna uppstår, vart de tar vägen och om de räcker för planerna. Finansierings- och investeringskalkyler visar om en investering lönar sig och hur den bäst finansieras, med antaganden som håller för banken och styrelsen.
Kassaflödesanalys
- Verkliga penningflöden. Var kassaflödet uppstår, vart det går och hur det beter sig månad för månad.
- Rörelsekapital. Hur kundfordringar, lager och leverantörsskulder påverkar kassan och hur pengar kan frigöras.
- Kassaflödesprognos. En prognos per vecka eller månad som varnar i tid när likviditeten stramas åt.
Finansierings- och investeringskalkyler
- Investeringens lönsamhet. Återbetalningstid, nuvärde och internränta.
- Jämförelse av finansieringsalternativ. Banklån, leasing, offentlig finansiering och eget kapital sida vid sida.
- Scenarier och känslighet. Vad som händer om försäljning, kostnader eller räntor förändras.
- Material för finansiären. Kalkyler och motiveringar i en form som banken förstår.
Kalkylerna levereras som en Excel-modell med synliga antaganden som du kan uppdatera själv.
Frågor om kalkylerna
Vad är skillnaden mellan resultat och kassaflöde?
Resultatet visar lönsamheten enligt bokföringen, kassaflödet hur pengarna faktiskt rör sig. Ett lönsamt företag kan hamna i kassakris om pengar binds i kundfordringar, lager eller investeringar.
Vilka uppgifter behövs?
Vanligen bokslut, bokföring per månad, reskontra samt uppgifter om planerade investeringar och finansiering. I kartläggningen kommer vi överens om vad just din situation kräver.